Приказ вводится в действие с 9 января 2026 года.
Документ разработан во исполнение Закона РК о ПОД/ФТ/ФРОМУ и с учетом международных стандартов ФАТФ и устанавливает единый подход к организации внутреннего контроля для указанных субъектов финансового мониторинга. Внутренние правила контроля (ПВК)
Субъекты обязаны разработать и утвердить правила внутреннего контроля, определить ответственных работников по ПОД/ФТ/ФРОМУ и закрепить ПВК в личном кабинете на портале websfm.kz. При изменениях законодательства ПВК подлежат актуализации в течение 30 календарных дней. Ответственные работники по ПОД/ФТ/ФРОМУ
Установлены требования к квалификации, стажу, деловой репутации и наличию сертификата о знании законодательства в сфере ПОД/ФТ/ФРОМУ. Функции ответственных лиц не могут совмещаться с операционной деятельностью или внутренним аудитом. Риск-ориентированный подход
Вводится обязательная классификация клиентов по уровням риска (низкий / высокий) с учетом странового риска, типа клиента, характера операций и используемых технологий. Для клиентов с высоким уровнем риска применяются усиленные меры проверки и мониторинга. Идентификация клиентов и бенефициаров
Подробно регламентированы процедуры идентификации клиентов, их представителей и бенефициарных собственников, в том числе при дистанционном обслуживании, использовании скоринговых модулей и при работе с иностранными структурами. Мониторинг операций
Субъекты обязаны выявлять и анализировать пороговые, необычные и подозрительные операции, документировать основания принятых решений и направлять сообщения в уполномоченный орган по форме ФМ-1 в установленные сроки. Управление рисками и новые технологии
Требования распространяются на операции с использованием цифровых платформ, автоматизированных систем, клиринга, алгоритмической торговли и трансграничных расчетов, включая оценку рисков до запуска новых продуктов и технологий. Обучение персонала
Закреплена обязанность регулярного обучения работников в сфере ПОД/ФТ/ФРОМУ с учетом изменений законодательства и специфики биржевой деятельности. Новые требования усиливают контроль за биржевыми и клиринговыми операциями, повышают ответственность брокеров и товарных бирж, а также направлены на снижение рисков использования биржевой инфраструктуры в незаконных целях. Документ обязателен к применению всеми субъектами, подпадающими под финансовый мониторинг в сфере товарных бирж. Для получения подробной информации обо всех изменениях в трудовом законодательстве, налоговых изменениях и отчетности подпишитесь на Uchet.kz и получайте важные обновления первыми!
